福清公安刑偵大隊：拒絕誘惑防范非法集資

日前，記者從福清市公安局經(jīng)偵大隊獲悉，受全球經(jīng)濟衰退、國內(nèi)宏觀調(diào)控、貨幣政策等影響，一些企業(yè)缺少資金，催生民間借貸市場活躍。然而，一些不法分子借機打著民間借貸的幌子，以高息為誘惑進(jìn)行民間非法融資，導(dǎo)致近年來此類案件急劇攀升。警方提醒：此類犯罪情況復(fù)雜、形式多樣，且犯罪的手段仍在不斷翻新，需要引起廣大群眾的高度警惕。

據(jù)介紹，非法集資犯罪主要包括非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪和擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。非法集資犯罪案件的特點是：涉案金額大、受害人數(shù)多、涉及范圍廣。非法集資類案件的涉案金額往往特別巨大，少則幾十萬、幾百萬元，多則上千萬元，甚至幾億，受害群體也特別廣泛，少則數(shù)十人，多則成百上千人。遍及離退休老人、下崗職工、農(nóng)民、個體工商戶、公務(wù)員、企事業(yè)單位職工和其他社會無業(yè)人員等社會各個階層。大家手中有些閑散資金，但又苦于找不到投資渠道，很容易受到犯罪嫌疑人的欺騙和誘惑，有的甚至將所有積蓄都用來投資。受害人之間多多少少都存著同事、朋友、親屬等不同的關(guān)系層面，形成由點到線、由線到面的輻射效應(yīng)。有的受害人既是被害人又是協(xié)助者，不但自己投資，還勸親朋好友等去投資，自己從中獲利。

非法融資的犯罪行為具有較強的欺騙性和隱蔽性。犯罪分子通常借用公司名義實施犯罪，而且工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、司法公證等樣樣俱全，為其非法集資活動披上合法的外衣，甚至有的犯罪分子本身就是當(dāng)?shù)氐闹髽I(yè)家、政協(xié)委員或人大代表，在本地享有一定的知名度，有一定人脈關(guān)系和社會活動能力。如“鑫聯(lián)眾公司涉嫌集資詐騙案”中，該公司創(chuàng)始人、大股東兼董事長的犯罪嫌疑人姚某佳就是福清市政協(xié)委員并且是“中國2014年TOP100創(chuàng)新企業(yè)”獲得者。

犯罪分子利用媒體進(jìn)行宣傳造勢，樹立良好的公眾形象。他們通常采取在一些媒體上刊登專訪文章，利用媒體報道、宣傳企業(yè)的“業(yè)績”、個人“奮斗史”;將部分非法集資款投入公益事業(yè)或進(jìn)行捐贈，創(chuàng)造良好的群眾基礎(chǔ)和社會口碑，以達(dá)到非法集資的目的。如該案中姚某佳在案發(fā)前，均將自己包裝成樂善好施的企業(yè)家，以達(dá)到公眾對其信任甚至敬仰的目的。

非法融資追贓困難，將造成嚴(yán)重的經(jīng)濟損失。此類案件追贓非常困難，就是追回部分資金也遠(yuǎn)低于實際損失的數(shù)額。大部分集資案件的爆發(fā)，均是資金鏈已經(jīng)斷裂，募集來的資金已被犯罪分子消耗殆盡，案發(fā)時犯罪分子多以現(xiàn)金方式轉(zhuǎn)移了贓款， 大部分資金已被使用或揮霍，大量贓款去向難以查明，公安機關(guān)很難追回全部涉案款項，犯罪嫌疑人雖受到法律的嚴(yán)厲制裁，但其有限的賠付能力使得受害群眾的經(jīng)濟損失難以挽回。

公安機關(guān)提醒廣大群眾，非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣、犯罪分子詐騙的手段不斷翻新，大家一定要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑，堅信“天上不會掉餡餅”.在進(jìn)行投資的時候，應(yīng)向工商等相關(guān)部門全面了解對方公司的經(jīng)營、法人等情況，辨析真?zhèn)危绕涫菍δ切案哳~回報”、“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析，切勿輕易相信，以防上當(dāng)受騙造成不必要的損失。