福清特大地下錢莊案牽出央企 涉案金額162億元

據新華網北京11月19日消息，記者從公安部經偵局獲悉：福建省福清市公安機關從一個存在可疑交易的“假人頭”賬戶入手，摧毀了一個利用“假人頭”賬戶頻頻實施非法外匯交易的犯罪團伙，涉案金額超過100億元。警方同時發現，有某央企高管將地下錢莊作為貪污資金的回國通道。

“假人頭”賬戶 涉案金額162億元

今年4月，公安部經偵局與中國人民銀行反洗錢部門研判發現福建福清市一個名為“余某和”的賬戶存在可疑交易情況，涉及交易賬戶28678個，累計交易金額人民幣162余億元，該賬戶資金交易規模巨大、交易對手眾多，涉及多個省市及境外個人，符合地下錢莊特征。

福建警方接到線索后，對余某和展開調查發現，余某和為殘疾人，其家屬及親友大多為農民，文化程度較低，基本無從事非法買賣外匯的可能，且余某和賬戶的銀行預留電話均已失效。初步判定，該賬戶是典型的“人頭賬戶”。

地下錢莊操控數以千計的賬戶

專案組通過對涉及人員所有基礎數據進行分析比對，終于繪出“余某和”地下錢莊的概貌。余某和賬戶的實際控制人為林某蘭。以林某蘭為首的犯罪團伙，使用親朋好友的名義在本地、外地多家銀行開設大量賬號或借用、租用、購買賬號，操控著數以千計的賬戶進行非法外幣、人民幣兌換業務。“余某和”、“余某恩”等眾多賬戶，皆為該犯罪團伙操縱的“人頭賬戶”。

福清市公安局經偵大隊大隊長張小勇介紹，該犯罪團伙屬于跨境匯兌類型的地下錢莊組織，系跨境收支兩條線，境外分支錢莊，分布于香港、臺灣、澳大利亞等地區、國家。境內分支錢莊，由各大大小小的錢莊組成，末端組織通過街頭招攬客戶、大額預訂交易等形式，從個人的客戶群中吸取資金。這些大大小小的錢莊間既各自獨立又相互勾結，互相拆借資金或共同為客戶兌換外幣，以非法牟利。