福清特大地下錢莊案牽出央企 涉案金額162億元

什么是地下錢莊

公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局反洗錢處副處長束劍平介紹，地下錢莊是一種俗稱，近年來公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)打擊的地下錢莊，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動(dòng)，一般以非法經(jīng)營罪論處。

束劍平解釋，國內(nèi)地下錢莊的犯罪手法一般有三類：一是非法買賣外匯型，即不法分子在國內(nèi)外匯黑市進(jìn)行低買高賣，從中賺取匯率差價(jià);二是支付結(jié)算型，不法分子通過設(shè)立“三無”公司，采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對公賬戶，非法轉(zhuǎn)到對私賬戶、套取現(xiàn)金等進(jìn)行非法支付結(jié)算。最后一類目前最為常見的是“對敲型”地下錢莊，每當(dāng)境內(nèi)“客戶”將人民幣打進(jìn)地下錢莊的境內(nèi)賬戶，境外同伙就會(huì)從境外賬戶給“客戶”的指定賬戶打入外匯。國外資金想進(jìn)來就反向操作。如此，表面上資金在境內(nèi)外分別單向循環(huán)，沒有發(fā)生物理流動(dòng)，但實(shí)際上卻完成了資金的跨境流動(dòng)。

地下錢莊到底能牟取多大的暴利?

在今年公安部督辦的浙江金華“9·16”專案中，一個(gè)涉案團(tuán)伙所制作的電子會(huì)計(jì)賬目顯示，2014年前10個(gè)月內(nèi)，就賺了2072萬元。這起專案中，總涉案資金高達(dá)4100余億元。而深圳警方在本月初的統(tǒng)一行動(dòng)中，搗毀10個(gè)地下錢莊窩點(diǎn)，涉案金額達(dá)516億元人民幣。