據(jù)新華網(wǎng)北京11月19日消息，記者從公安部經(jīng)偵局獲悉：福建省福清市公安機(jī)關(guān)從一個(gè)存在可疑交易的“假人頭”賬戶入手，摧毀了一個(gè)利用“假人頭”賬戶頻頻實(shí)施非法外匯交易的犯罪團(tuán)伙，涉案金額超過(guò)100億元。警方同時(shí)發(fā)現(xiàn)，有某央企高管將地下錢(qián)莊作為貪污資金的回國(guó)通道。
“假人頭”賬戶 涉案金額162億元
今年4月，公安部經(jīng)偵局與中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)研判發(fā)現(xiàn)福建福清市一個(gè)名為“余某和”的賬戶存在可疑交易情況，涉及交易賬戶28678個(gè)，累計(jì)交易金額人民幣162余億元，該賬戶資金交易規(guī)模巨大、交易對(duì)手眾多，涉及多個(gè)省市及境外個(gè)人，符合地下錢(qián)莊特征。
福建警方接到線索后，對(duì)余某和展開(kāi)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，余某和為殘疾人，其家屬及親友大多為農(nóng)民，文化程度較低，基本無(wú)從事非法買(mǎi)賣(mài)外匯的可能，且余某和賬戶的銀行預(yù)留電話均已失效。初步判定，該賬戶是典型的“人頭賬戶”。
地下錢(qián)莊操控?cái)?shù)以千計(jì)的賬戶
專案組通過(guò)對(duì)涉及人員所有基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析比對(duì)，終于繪出“余某和”地下錢(qián)莊的概貌。余某和賬戶的實(shí)際控制人為林某蘭。以林某蘭為首的犯罪團(tuán)伙，使用親朋好友的名義在本地、外地多家銀行開(kāi)設(shè)大量賬號(hào)或借用、租用、購(gòu)買(mǎi)賬號(hào)，操控著數(shù)以千計(jì)的賬戶進(jìn)行非法外幣、人民幣兌換業(yè)務(wù)。“余某和”、“余某恩”等眾多賬戶，皆為該犯罪團(tuán)伙操縱的“人頭賬戶”。
福清市公安局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)張小勇介紹，該犯罪團(tuán)伙屬于跨境匯兌類(lèi)型的地下錢(qián)莊組織，系跨境收支兩條線，境外分支錢(qián)莊，分布于香港、臺(tái)灣、澳大利亞等地區(qū)、國(guó)家。境內(nèi)分支錢(qián)莊，由各大大小小的錢(qián)莊組成，末端組織通過(guò)街頭招攬客戶、大額預(yù)訂交易等形式，從個(gè)人的客戶群中吸取資金。這些大大小小的錢(qián)莊間既各自獨(dú)立又相互勾結(jié)，互相拆借資金或共同為客戶兌換外幣，以非法牟利。
央企高管貪污贓款地下通道
令人驚奇的是，警方在對(duì)涉案人員周某進(jìn)行調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，他曾為別人把300萬(wàn)美元從沙特轉(zhuǎn)移至國(guó)內(nèi)，而資金的來(lái)源卻是某大型央企。國(guó)企正常資金匯回國(guó)內(nèi)為何要走地下錢(qián)莊?辦案警民立即北上尋找資金源頭。經(jīng)過(guò)抽絲剝繭，發(fā)現(xiàn)周某轉(zhuǎn)移的資金實(shí)際上是某大型央企高管貪污來(lái)的贓款。
另?yè)?jù)媒體報(bào)道，福清市公安局副局長(zhǎng)王祥春介紹，經(jīng)查，涉案人員王某系一國(guó)企駐沙特區(qū)域商務(wù)副總經(jīng)理，幫助代某將在境外貪污的300萬(wàn)美元通過(guò)地下錢(qián)莊采用境內(nèi)外錢(qián)莊核數(shù)對(duì)沖的形式，由境內(nèi)錢(qián)莊賬戶轉(zhuǎn)移至代某指定賬戶，共計(jì)1800萬(wàn)元人民幣。
據(jù)王祥春介紹，當(dāng)時(shí)這筆錢(qián)分7次轉(zhuǎn)移入境，其中三筆有零有整，很特別，公安機(jī)關(guān)遂判斷可能不是正常借貸或其他經(jīng)濟(jì)交往所產(chǎn)生，而是存在匯率差或手續(xù)費(fèi)。
該筆涉案資金不過(guò)是冰山一角，這起貪污案的總涉案金額近億元。目前，該企業(yè)涉案人員已被紀(jì)委查獲。
福清市公安局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)魏慧認(rèn)為，福清是著名的僑鄉(xiāng)，在民間有相當(dāng)大的外匯兌換、資金跨境轉(zhuǎn)移的需求，而地下錢(qián)莊由于手續(xù)簡(jiǎn)單，操作隱蔽，在部分群眾中有一定市場(chǎng)。他提醒市民，把錢(qián)交給地下錢(qián)莊等非正常渠道，由于得不到法律的保護(hù)，事實(shí)上也存在著血本無(wú)歸的風(fēng)險(xiǎn)。南美某國(guó)就發(fā)生過(guò)華僑通過(guò)地下錢(qián)莊向國(guó)內(nèi)匯入自己在外打工、經(jīng)商辛辛苦苦賺來(lái)的300萬(wàn)美元，結(jié)果被地下錢(qián)莊卷款潛逃的案件。
什么是地下錢(qián)莊
公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局反洗錢(qián)處副處長(zhǎng)束劍平介紹，地下錢(qián)莊是一種俗稱，近年來(lái)公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)打擊的地下錢(qián)莊，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國(guó)家主管部門(mén)批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買(mǎi)賣(mài)外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動(dòng)，一般以非法經(jīng)營(yíng)罪論處。
束劍平解釋，國(guó)內(nèi)地下錢(qián)莊的犯罪手法一般有三類(lèi)：一是非法買(mǎi)賣(mài)外匯型，即不法分子在國(guó)內(nèi)外匯黑市進(jìn)行低買(mǎi)高賣(mài)，從中賺取匯率差價(jià);二是支付結(jié)算型，不法分子通過(guò)設(shè)立“三無(wú)”公司，采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對(duì)公賬戶，非法轉(zhuǎn)到對(duì)私賬戶、套取現(xiàn)金等進(jìn)行非法支付結(jié)算。最后一類(lèi)目前最為常見(jiàn)的是“對(duì)敲型”地下錢(qián)莊，每當(dāng)境內(nèi)“客戶”將人民幣打進(jìn)地下錢(qián)莊的境內(nèi)賬戶，境外同伙就會(huì)從境外賬戶給“客戶”的指定賬戶打入外匯。國(guó)外資金想進(jìn)來(lái)就反向操作。如此，表面上資金在境內(nèi)外分別單向循環(huán)，沒(méi)有發(fā)生物理流動(dòng)，但實(shí)際上卻完成了資金的跨境流動(dòng)。
地下錢(qián)莊到底能牟取多大的暴利?
在今年公安部督辦的浙江金華“9·16”專案中，一個(gè)涉案團(tuán)伙所制作的電子會(huì)計(jì)賬目顯示，2014年前10個(gè)月內(nèi)，就賺了2072萬(wàn)元。這起專案中，總涉案資金高達(dá)4100余億元。而深圳警方在本月初的統(tǒng)一行動(dòng)中，搗毀10個(gè)地下錢(qián)莊窩點(diǎn)，涉案金額達(dá)516億元人民幣。 | 
