【金普月】：個人外匯知識小學堂

地下錢莊等外匯違法活動的危害有哪些？

地下錢莊是一種特殊的非法金融組織，游離于金融監管體系之外，利用或部分利用金融機構的資金結算網絡，從事非法買賣外匯、跨國(境)資金轉移或資金存諸借貸等非法金融業務。

1 沖擊金融市場秩序地下錢莊是跨境資本流動的暗渠，沖擊現行外匯管理體制，既有可能成為“熱錢”進入國內資本市場的渠道，也可能成為協助本國資本外逃的幫兇。

2 影響金融政策有效性地下錢莊資金交易十分隱蔽，脫離現行統計監測視線，造成統計數據失真，影響經濟形勢判斷。

3 減少國家稅收地下錢莊為交易對手偷逃稅費提供了資金轉移的通道，使國家稅收蒙受損失，侵蝕了國家的財政基源。

4 引發和助長刑事犯罪地下錢莊的匯兌功能為洗錢提供了方便，從而助長了侵吞國有資產、涉恐、貪污、走私、販毒、騙稅等犯罪。