幫人違法套現近500萬 福清一男子犯非法經營罪獲刑

東南網福清10月17日訊（通訊員 林文婷 林怡佳）幫人非法套現，刷個卡就能賺錢？福清一男子翁某為牟取非法利益，動起了幫別人刷卡套現的歪腦筋，不想聰明反被聰明誤，自己最終栽在了上面。近日，福清法院審結該起非法經營案件。

2021年1月至2022年6月期間，翁某非法持有李某等人20張不同銀行的信用卡，將自己名下的銀行卡綁定POS機，以虛構交易的方式套現后幫助上述人員養卡，金額達4968781.43元，翁某從中獲利18000元。2022年6月14日，翁某向福清市公安局投案，到案后如實供述上述犯罪事實。2023年5月9日，翁某向福清市公安局退出違法所得18000元。

福清法院經審理認為，翁某違反國家規定，未經許可使用銷售點終端機具（POS機）以虛構交易的方式套出現金，金額達人民幣4968781.43元，擾亂市場秩序，情節嚴重，其行為構成非法經營罪。翁某案發后主動向公安機關投案，并如實供述自己的罪行，系自首，且認罪認罰，依法予以從輕處罰。翁某主動退出違法所得，酌情予以從輕處罰。根據翁某的犯罪情節及悔罪表現，宣告緩刑對其所居住社區沒有重大不良影響，依法對其適用緩刑。根據犯罪的事實、犯罪的性質、情節和對于社會的危害程度及悔罪表現，依照相關法律規定，判決翁某犯非法經營罪，判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣三萬六千元。未隨案移送的翁某退出的違法所得人民幣一萬八千元，予以沒收，上繳國庫。

法官說法：利用POS機套現、幫助他人套現、代還信用卡等行為，嚴重擾亂市場秩序的，構成非法經營罪。另外，套現行為存在諸多隱患，持卡人信息可能被套現者用于違法犯罪活動，影響金融秩序，破壞營商環境，因此千萬不能以身試法，鋌而走險、因小失大。